近年来，商家非法经营案件频发，许多人因此陷入法律困境。
比如这样一个案件，2019年3月至2021年9月案发为止，杭州建筑装潢有限公司经营者李伦为十多位客户进行了多起银行卡的POS机套现，共计2000多万元，其中银行卡套现40多万元。2021年10月，李伦以涉嫌非法经营罪，被指控“采用虚构交易的方法为信用卡持卡人套现并收取手续费”。那李伦到底构不构成犯罪呢，其实很难说，还有许多细节在这里没法一一列举，但确实有很多辩护空间，陈律师今天就围绕非法经营罪的法律规定、犯罪构成要件以及辩护策略全面展开分析。
一、非法经营罪的法律规定以及犯罪构成要件
根据我国《刑法》第225条规定，非法经营罪是指未经许可经营专营、专卖物品或其他限制买卖的物品，买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件，以及从事其他非法经营活动，扰乱市场秩序，情节严重的行为。
两高司法解释第7条规定，违反国家规定、使用销售点终端机（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第225条规定，以非法经营罪定罪处罚。非法经营罪的主要犯罪情形包括：
违反相关法律许可：未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
非法买卖相关许可证书：买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
未经相关部门批准经营：未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的。
非法套取现金：，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向持卡人直接支付现金，情节严重的。
二、非法经营罪的辩护策略：
非法经营罪犯罪行为多样，根据实务经验，陈律师作为辩护律师一般会从以下几个方面进行辩护：
1.合法性辩护：对于当事人从事的使用POS机套取现金的行为，辩护律师可以搜集证据证明其合法经营，并无违法虚构交易的行为。例如，证明当事人所涉及的使用POS机的业务符合国家相关政策规定，或者当事人没有签订虚假装修合同，也没有虚开交易发票，仅仅让银行卡持卡人使用POS机拉卡等。
2.正常交易辩护：辩护律师可从正常合法的交易关系进行辩护，而非非法经营罪。这需要证明当事人并没有不合法的经营行为或者超出法律许可以外的经营。
3.银行贷款辩护。针对当事人使用POS机套取现金的行为，辩护律师可以采取收集证据证明当事人套取现金的行为是经过银行评估审查并通过POS机的进行贷款现金发放的行为。
4.干扰市场经营辩护：针对当事人超越经营许可范围，但是其并没有危害到市场经营管理秩序，并不具有社会危害性，此时可以从没有侵犯犯罪客体方面进行辩护。
其他辩护思路：
即使当事人超越经营许可范围进行非法经营，也可以从违法性的角度进行辩护。非法经营罪侵犯的客体是国家限制买卖物品和经营许可证的市场管理制度，非法经营罪的构成复杂多样，凡是干扰市场经营秩序，非法经营的行为都有可能构成犯罪。针对这一罪名，辩护要点如下：
1.犯罪故意辩护：这是指当事人在进行非法经营时是否具有谋取非法利润的故意。例如商家甲虽然超越经营许可范围，但是其不知或者其超越许可的经营事项并没有进行营利。那么商家甲不具有非法牟利的故意。
2.区分个人犯罪和单位犯罪：根据刑法规定，单位也可以构成非法经营罪。如果当事人是受公司指使而进行犯罪。应当考虑单位犯罪，从而减轻个人的犯罪责任。
3.当事人角色定位：在多人犯罪案件中，当事人在犯罪中所起的作用非常重要。辩护人可多方收集证据，证明当事人在非法经营罪只是起帮助作用，从而减轻当事人的责任。
4.涉案金额和情节的认定：对于涉案金额的认定，要关注证据的真实性和合法性。此外，若当事人具备自首、立功等情节，也可以作为辩护理由。
5.争取宽大处理：在提起公诉前，当事人若积极退赃退赔，表明其有悔罪表现，可以争取从轻或减轻处罚。
6.非法证据排除：对案件证据进行全面审查，排除非法证据，质疑证据的合法性、真实性和关联性。如对犯罪金额、银行流水、被告人陈述等关键证据提出质疑，要求法庭不予采纳。
7.有效沟通：积极与司法机关沟通，通过与公诉机关、审判机关充分沟通，表达辩护观点，争取从轻、减轻或者免除处罚的结果。
